Las Ventajas del Leaseback Inmobiliario
En este artículo queremos contarte las ventajas del leaseback inmobiliario para los propietarios en Chile. Para entender el Leaseback, primero recordaremos lo que es el Leasing.
¿Qué es Leasing?
Es un arriendo que permite financiar las necesidades de equipamiento de mayor valor de una empresa. Consiste en que una institución financiera entrega un bien para uso a un cliente, seleccionado previamente por éste, contra el pago de arriendo estableciendo cánones que se pagan a lo largo de un determinado tiempo. Una vez cumplido el plazo, el cliente puede concretar la compra, la devolución del bien o suscribir un nuevo contrato de arrendamiento.
Entonces, ¿de qué se trata el leaseback?
El leaseback es una operación de leasing cuyo objetivo es licuar algún bien.
El proveedor o vendedor del activo es el mismo arrendatario y se lo “vende” a una entidad financiera y, en el mismo acto, suscribe un contrato de arrendamiento sobre ese mismo. De esta forma, el propietario recibe los recursos (dinero) producto de esta venta, pero no pierde el derecho de uso de éste ya que tiene un contrato de arriendo del mismo y por ende el usufructo del bien. Al momento de finalizar el contrato, tiene la opción de comprarlo nuevamente a un valor determinado.
¿Qué es el Leaseback Inmobiliario?
Es una herramienta financiera que permite a los propietarios de inmuebles vender su propiedad a una entidad financiera y, al mismo tiempo, arrendarla para seguir utilizándola. Este mecanismo, también conocido como «retroarrendamiento», es una opción atractiva en el mercado inmobiliario chileno, especialmente para aquéllos que buscan liquidez inmediata sin perder el uso de su inmueble.
Ventajas del Leaseback Inmobiliario para propietarios:
- Liquidez inmediata: permite a los propietarios obtener dinero rápido al vender su inmueble a una entidad financiera, el que puede ser utilizado para diversas necesidades, tales como inversiones, pago de deudas, o capital de trabajo para empresas.
- Permite seguir usando el inmueble: A diferencia de una venta tradicional, el leaseback permite al propietario seguir utilizando su inmueble bajo un contrato de arrendamiento. Esto es particularmente beneficioso para empresas que necesitan seguir operando en el mismo lugar o para propietarios que no desean mudarse.
- Mejoras en la estructura financiera: Al convertir un activo fijo en liquidez, los propietarios pueden mejorar sus ratios financieros, lo que puede facilitar la obtención de créditos adicionales y mejorar la percepción de los inversores y acreedores.
- Beneficios fiscales: En muchos casos, los pagos de arrendamiento pueden ser deducibles de impuestos, lo que representa una ventaja fiscal importante para las empresas. Es recomendable consultar con un asesor fiscal para entender cómo estos beneficios aplican en cada caso particular.
- Flexibilidad en las condiciones: Los contratos de leaseback suelen ser flexibles y pueden adaptarse a las necesidades específicas del propietario. Esto incluye plazos de arrendamiento, opciones de recompra, y condiciones de mantenimiento del inmueble.
- Evita la pérdida de valor del inmueble: En mercados inmobiliarios volátiles, el leaseback puede proteger a los propietarios de la depreciación del valor de sus inmuebles, ya que les permite obtener liquidez inmediata sin esperar a una venta en un mercado desfavorable.
¿Quiénes pueden beneficiarse del leaseback inmobiliario?
Esta es una opción viable tanto para individuos como para empresas. Entre los principales beneficiarios se encuentran:
- Empresas en crecimiento: Las empresas que necesitan capital para expandirse pueden utilizar el leaseback para liberar fondos sin interrumpir sus operaciones.
- Propietarios con necesidades financieras inmediatas: Aquellos que enfrentan deudas o necesitan fondos urgentes para emergencias o inversiones pueden recurrir al leaseback como una solución rápida y eficiente.
- Inversionistas inmobiliarios: Los inversionistas que buscan diversificar su portafolio pueden considerar el leaseback como una manera de obtener liquidez mientras mantienen el control operativo de sus propiedades.
Si bien el leaseback inmobiliario representa una alternativa financiera poderosa y versátil para los propietarios en Chile, es crucial analizar detalladamente las condiciones del contrato y las implicaciones financieras a largo plazo. Contar con asesoría legal y financiera especializada puede garantizar que esta estrategia se implemente de manera efectiva y beneficiosa.
¿Dónde realizar leaseback?
Hay varias empresas de servicios financieros que realizan operaciones de leaseback. Cada compañía tiene sus propias políticas comerciales y evaluaciones de riesgo distintas, por lo que es factible que, ante un mismo producto, encuentres distintas condiciones.
Te invitamos a cotizar al menos entre dos instituciones y que pidas que te expliquen todos los costos asociados antes de operar y que elijas compañías de servicios financieros con trayectoria en el mercado.
En EFA, varios socios realizan operaciones de leaseback, por lo que te invitamos a contactarlos. Si quieres que te orientemos en quiénes lo ofrecen, escríbenos pinchando aquí.
